Geldanlage

Zwischen den Eckpunkten des Dreiecks gibt es ein Spannungsfeld. Je nach individuellen Wünschen und Zielen, ist die richtige Auswahl der Kapitalanlage mit entscheidend für die Anlageentscheidung.

Sicherheit: Sicherheit wird oft verwechselt mit Garantie. Grundsätzlich ist die Anlage in offene aktiv gemanagte Aktienfonds eine sichere Anlage. Es handelt sich dabei um ein Sondervermögen, dass von einer Depotbank verwahrt wird. Weder gehört der verwaltete Anteil zum Vermögen des Fonds oder zur Depotbank. Es besteht damit kein Zugriff auf das Vermögen. Die Depotbank überwacht dabei die Zahlungsströme und ob die Anlagestrategie eingehalten wird. Ein Aktienfonds für Unternehmensbeteiligungen kann so nicht auf einmal in Rohstoffe investieren.

Natürlich gibt es im Anlageverlauf Schwankungen, wodurch die Anteile vom Geldwert auch fallen können, allerdings sinkt nicht die Anzahl der Anteile. Hier bieten sich Chancen für den Einstieg. Wenn sich der Markt wieder erholt, profitiert der Anleger langfristig bei gut gemanagten aktiven Aktienfonds durch einen höheren Ertrag.

Das Verlustrisiko muss in der Beratung bis zum eingesetzten Kapital angegeben werden. Es gibt damit keine Nachschusspflicht.

In meiner Praxis ist dieser Fall in 23 Jahren bei meinen Kunden noch nicht eingetreten. Im Gegenteil, wer sich an die Anlagekriterien hält, der hatte bisher immer einen positiven Verlauf. Auch wenn wir gerade in den letzten Jahren viele Krisen erlebt haben und erleben, so kam nach dem Winter doch immer wieder der Frühling und der Sommer.

Zusätzlich werden die Publikumsfonds auch von der BaFin überwacht.

Nach meiner Meinung, gibt es keine sicherere Anlage als offene aktiv gemanagte Publikumsfonds. Nicht zu verwechseln mit einem Garantieprodukt.

Liquidität: Offene Publikumsfonds können jederzeit zum Marktpreis veräußert werden. Ausgenommen sind offene Immobilienfonds, die speziellen Halte-, und Kündigungsfristen unterliegen. Die Einschränkung